教学大纲

• 1、教学大纲

概述

• 1、实现财务自由：理财规划的终极目标
• 2、通货膨胀：家庭理财的隐形杀手
• 3、货币的时间价值：理财越早越好
• 4、内部收益率：长期投资产品的比较依据
• 5、年化收益率：短期理财产品的比较依据

家庭理财规划基础

• 1、家庭资产负债表：家庭财务状况的存量分析
• 2、家庭收支储蓄表：家庭财务状况的流量分析
• 3、家庭财务诊断与分析：具体指标和典型情景

社会保险与家庭财务安全

• 1、社会保险的构成与特点：社保与商保的区别
• 2、基本养老保险在家庭理财中的角色：家庭养老风险管理的基石
• 3、基本医疗保险在家庭理财中的角色：家庭医疗风险管理的基石

商业保险在家庭理财规划中的基本功能

• 1、商业保险的构成及特点：产品种类及特点
• 2、商业保险的风险保障功能：含义及比较
• 3、商业保险的长期储蓄功能：含义及比较

家庭保险规划的一般原则

• 1、不同家庭成员角色的保险规划：家庭顶梁柱是核心
• 2、不同家庭生命周期的保险规划：依阶段而有所不同
• 3、不同收入家庭的保险规划：中低收入与高收入家庭的比较

新型人身保险产品的基本原理

• 1、分红保险的原理：红利的来源及特征
• 2、万能保险的原理：理解万能账户的重要性
• 3、投资连结保险的原理：特征及风险

家庭健康保险规划建议

• 1、如何理解重大疾病的含义：定义及给付条件
• 2、重疾险的给付责任选择：理解多次给付及轻症的含义
• 3、商业医疗保险规划：产品类别及注意事项
• 4、老年人的健康险规划：问题及选择方案

家庭养老保险规划建议

• 1、商业养老保险规划建议：主要产品及规划建议
• 2、个税递延型商业养老保险：含义及政策影响
• 3、养老年金保险产品比较：主要产品及选择
• 4、高端养老社区规划：产生动因及主要特征

大额保单在家庭财富管理中的应用

• 1、大额保单在家庭财富传承中的应用：优势及不足
• 2、大额保单在家庭债务隔离中的应用：含义理解及规划方案
• 3、大额保单在婚姻财产保全中的应用：用保险防止财产混同
• 4、大额保单在家庭税收筹划中的应用：税务风险评估及应对