教学大纲

• 1、教学大纲

商业银行概述

• 1、商业银行（1）：概念、性质与六大职能
• 2、商业银行（2）：产生、发展与组织结构
• 3、商业银行的经营原则：效益性、安全性和流动性

商业银行资本管理

• 1、商业银行资本概述
• 2、资本充足性：资本越多越好？
• 3、巴塞尔协议：一份重要协议!
• 4、商业银行资本内部和外部融资管理

商业银行负债业务的经营管理

• 1、商业银行负债业务概述
• 2、存款的构成：交易类账户、非交易类账户和创新类存款
• 3、存款产品定价：六种定价方法
• 4、非存款负债的构成：短期借款＋金融债券
• 5、负债的成本管理：成本构成和控制

商业银行现金资产与流动性管理

• 1、商业银行流动性管理概述
• 2、商业银行流动性预测：四大预测方法
• 3、商业银行现金管理

商业银行贷款业务的经营管理

• 1、商业银行贷款种类：五大分类标准及对应分类结果
• 2、商业银行贷款：政策、程序及监管
• 3、企业贷款（1）：定义、种类及特点
• 4、企业贷款（2）：信用、财务、担保和非财务分析
• 5、企业贷款定价：商业银行如何操作？
• 6、消费贷款：只能用来消费吗？
• 7、贷款证券化：贷款业务发展的新趋势

商业银行证券投资业务管理

• 1、证券投资（1）：六大功能和三类投资工具
• 2、证券投资（2）：风险与收益分析
• 3、证券投资（3）：八大投资策略

商业银行中间业务

• 1、中间业务：商业银行表外业务？
• 2、无风险/低风险类中间业务
• 3、不含期权期货性质风险类中间业务
• 4、含期权期货性质风险类中间业务

商业银行资产负债管理

• 1、资产管理：商业贷款、资产转移和预期收入理论
• 2、负债管理：购买理论和销售理论
• 3、资产负债综合管理：利率敏感性缺口和有效持续期管理